“即便沒有騙局，盲目跟從，選擇一個你不熟悉、不適合的財管機構或者投資標的，往往後果是不堪設想的。儘管國內理財者正在日漸成熟，但在身邊親朋好友類似的勸說下欣然跟從的並不在少數。誤區三：全攻全守 所謂全攻全守，是指完全信賴的考量，理財者或者出於省心，把資金全部放在一家財富管理機構，或者任何機構都不敢信任，只相信錢掌握在自己手裡的做法。隨著高淨值人群不斷增長，市場競爭也在與日俱增，而財富管理的出現則是一劑良藥。財富管理的私密性：能為人們提供一對一的一站式理財服務，它涵蓋了個人、家庭和事業的一攬子綜合金融和增值服務解決方案，如何管理資產使其保值、增值是當下人們關注的重點；第四，各種優先優惠措施。對於銀行的財管客戶，這些服務基本上免收服務費用。在我的心裡，財富管理與投資，的確是兩個不同的行業。巴菲特的全球代言人羅伯特·邁爾斯曾說過一句話：“如果您想快速致富，請不要學習巴菲特；如果您要真正擁有財富，請好好研究並跟隨巴菲特”。 而那些自卑者所需要做的：想要後年乘涼，今年必須栽樹。這個資料的來源是《2013福布斯.宜信財富中國大眾富裕階層財富白皮書》，受訪者均為可投資資產在10萬美元到100萬美元之間的國內大眾富裕階層理財者，他們是千千萬萬中國普通理財者最典型的代表，涉及不同範疇的專業領域。另一方面也證明了“銀行法則”的誤區，並非只有銀行、券商等機構才能提供財富管理服務，其他機構財富管理同樣可以信賴，迅速膨脹的市場無疑是最好的證明。“財管不等於理財。”
http://www.convoyfinancial.com/zh_TW/why-convoy